Das Unternehmen bekennt sich ausdrücklich zum Verbot und zur aktiven Prävention von Geldwäsche sowie allen Aktivitäten, die Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung oder kriminellen Aktivitäten Vorschub leisten.

Unsere AML-Richtlinien, -Verfahren und internen Kontrollen sind sorgfältig konzipiert, um die Einhaltung der BSA-Vorschriften und FINRA-Regeln sicherzustellen.

Wir verpflichten uns, nicht offenzulegen, dass FinCEN Informationen von uns angefordert oder erhalten hat, es sei denn, dies ist zur Erfüllung der Informationsanfrage erforderlich.

Wir werden die Kontoaktivität sorgfältig auf ungewöhnliche Größen, Volumina, Muster oder Arten von Transaktionen überwachen und dabei Risikofaktoren und Warnsignale berücksichtigen, die für unser Unternehmen angemessen sind.

Zu den Warnsignalen, die auf mögliche Geldwäsche oder Terrorismusfinanzierung hinweisen, gehören unter anderem:

1.Der Kunde stellt der Kanzlei ungewöhnliche oder verdächtige Ausweisdokumente zur Verfügung, die nicht ohne weiteres verifiziert werden können oder im Widerspruch zu anderen Aussagen oder Dokumenten stehen.

2. Der Kunde zögert oder weigert sich, vollständige Kunden-Due-Diligence-Informationen bereitzustellen.

3. Der Kunde weigert sich, eine legitime Geldquelle anzugeben oder macht falsche, irreführende oder im Wesentlichen falsche Angaben.

4. Der Kunde hat seinen Sitz in einem Land, in dem das Bankgeheimnis gilt, Steueroasen gelten, ein Hochrisikostandort oder ein Konfliktgebiet ist, oder er tätigt Transaktionen mit Gegenparteien in einem Land.

5. Der Kunde hat Schwierigkeiten, die Art seines Geschäfts zu beschreiben, oder es mangelt ihm an allgemeinen Kenntnissen seiner Branche.

6. Der Kunde wurde von anderen Finanzdienstleistungsunternehmen abgelehnt oder die Geschäftsbeziehung wurde beendet.

7. Die Rechts- oder Postanschrift des Kunden ist mit mehreren anderen Konten oder Unternehmen verknüpft, die scheinbar nicht miteinander verbunden sind.

8. Der Kunde scheint als Stellvertreter eines nicht genannten Auftraggebers zu handeln, zögert jedoch, Informationen bereitzustellen.

9. Der Kunde ist ein Treuhandunternehmen, eine Briefkastengesellschaft oder eine private Investmentgesellschaft, die nur ungern Informationen über beherrschende Parteien und zugrunde liegende Begünstigte preisgibt.

10. Der Kunde ist öffentlich bekannt oder bekannt, dass gegen ihn ein strafrechtliches, zivilrechtliches oder behördliches Verfahren anhängig ist.

11.Der Kunde unterhält mehrere Konten ohne erkennbaren Geschäftszweck.

12. Ein Konto wird im Namen einer juristischen Person eröffnet, die an Aktivitäten im Zusammenhang mit einer bekannten terroristischen Organisation beteiligt ist.

13. Der Kunde zeigt ungewöhnliche Bedenken hinsichtlich der Einhaltung behördlicher Berichtspflichten durch das Unternehmen.

14. Der Kunde versucht, einen Mitarbeiter davon zu überzeugen, die erforderlichen Meldungen nicht einzureichen.

15. Die Strafverfolgungsbehörden stellen Vorladungen oder Sperrbriefe bezüglich eines Kunden oder Kontos aus.

16. Der Kunde tätigt Transaktionen mit hohem Betrag, die nicht seinem bekannten Einkommen entsprechen.

17. Der Kunde möchte Geschäfte tätigen, denen es an Geschäftssinn oder einer erkennbaren Anlagestrategie mangelt.

18. Wertpapiergeschäfte werden ohne ersichtlichen Grund vor Fälligkeit abgewickelt.

19.Der Kunde hat kein Interesse an den Transaktionskosten.

Die AML-Compliance-Person und ihr Beauftragter sorgen für die ordnungsgemäße Führung der AML-Aufzeichnungen und die Einreichung von Verdachtsmeldungen nach Bedarf.

Wir werden eng mit unserem Clearingunternehmen zusammenarbeiten, um Geldwäsche aufzudecken.

Die Geschäftsleitung hat diesem AML-Compliance-Programm eine schriftliche Genehmigung erteilt, da sie der Ansicht ist, dass es angemessen darauf ausgelegt ist, die fortlaufende Einhaltung der Anforderungen des BSA und seiner Durchführungsbestimmungen durch das Unternehmen zu erreichen und zu überwachen.

Datum des Inkrafttretens: 1. Januar 2022