कंपनी मनी लॉन्ड्रिंग के साथ-साथ मनी लॉन्ड्रिंग, आतंकवादी फंडिंग या आपराधिक गतिविधियों को बढ़ावा देने वाली किसी भी गतिविधि को प्रतिबंधित करने और सक्रिय रूप से रोकने के लिए स्पष्ट रूप से प्रतिबद्ध है।

हमारी एएमएल नीतियां, प्रक्रियाएं और आंतरिक नियंत्रण बीएसए नियमों और एफआईएनआरए नियमों का अनुपालन सुनिश्चित करने के लिए सावधानीपूर्वक डिजाइन किए गए हैं।

हम इस बात का खुलासा नहीं करने के लिए प्रतिबद्ध हैं कि फिनसीएन ने हमसे जानकारी का अनुरोध किया है या हमसे जानकारी प्राप्त की है, जब तक कि सूचना अनुरोध का अनुपालन करना आवश्यक न हो।

हम अपने व्यवसाय के लिए उपयुक्त जोखिम कारकों और लाल झंडों को ध्यान में रखते हुए असामान्य आकार, मात्रा, पैटर्न या लेनदेन के प्रकार के लिए खाता गतिविधि की सतर्कता से निगरानी करेंगे।

संभावित मनी लॉन्ड्रिंग या आतंकवादी वित्तपोषण का संकेत देने वाले लाल झंडों में शामिल हैं, लेकिन इन्हीं तक सीमित नहीं हैं:

1. ग्राहक फर्म को असामान्य या संदिग्ध पहचान दस्तावेज प्रदान करता है जिन्हें आसानी से सत्यापित नहीं किया जा सकता है या अन्य बयानों या दस्तावेजों के साथ असंगत हैं।

2. ग्राहक पूरी ग्राहक संबंधी उचित जानकारी प्रदान करने में अनिच्छुक है या इनकार करता है।

3. ग्राहक धन के वैध स्रोत की पहचान करने से इनकार करता है या गलत, भ्रामक या काफी हद तक गलत जानकारी प्रदान करता है।

4. ग्राहक बैंक गोपनीयता, कर आश्रय, उच्च जोखिम वाले स्थान या संघर्ष क्षेत्र के लिए जाने जाने वाले क्षेत्राधिकार में निवास करता है या समकक्षों के साथ लेनदेन करता है।

5.ग्राहक को अपने व्यवसाय की प्रकृति का वर्णन करने में कठिनाई होती है या उनके उद्योग के बारे में सामान्य ज्ञान का अभाव है।

6. ग्राहक को अन्य वित्तीय सेवा फर्मों द्वारा अस्वीकार कर दिया गया है या उनका रिश्ता समाप्त कर दिया गया है।

7. ग्राहक का कानूनी या डाक पता कई अन्य खातों या व्यवसायों से जुड़ा हुआ है जो संबंधित प्रतीत नहीं होते हैं।

8. ऐसा प्रतीत होता है कि ग्राहक किसी अज्ञात प्रिंसिपल के लिए प्रॉक्सी के रूप में कार्य कर रहा है, लेकिन जानकारी प्रदान करने में अनिच्छुक है।

9. ग्राहक एक ट्रस्ट, शेल कंपनी या निजी निवेश कंपनी है जो नियंत्रित पक्षों और अंतर्निहित लाभार्थियों के बारे में जानकारी प्रदान करने में अनिच्छुक है।

10. ग्राहक सार्वजनिक रूप से ज्ञात हो या उसके खिलाफ आपराधिक, नागरिक या नियामक कार्यवाही चल रही हो।

11. ग्राहक बिना किसी स्पष्ट व्यावसायिक उद्देश्य के कई खाते रखता है।

12.किसी ज्ञात आतंकवादी इकाई से संबंधित गतिविधियों में शामिल कानूनी इकाई के नाम पर एक खाता खोला जाता है।

13.ग्राहक सरकारी रिपोर्टिंग आवश्यकताओं के साथ फर्म के अनुपालन को लेकर असामान्य चिंता प्रदर्शित करता है।

14.ग्राहक किसी कर्मचारी को आवश्यक रिपोर्ट दाखिल न करने के लिए मनाने की कोशिश करता है।

15.कानून प्रवर्तन किसी ग्राहक या खाते के संबंध में सम्मन या फ्रीज पत्र जारी करता है।

16. ग्राहक अपनी ज्ञात आय के अनुरूप नहीं होने वाले उच्च-मूल्य वाले लेनदेन करता है।

17. ग्राहक ऐसे लेन-देन में शामिल होना चाहता है जिसमें व्यावसायिक समझ या स्पष्ट निवेश रणनीति का अभाव है।

18. प्रतिभूतियों का लेन-देन बिना किसी स्पष्ट कारण के परिपक्वता से पहले रद्द कर दिया जाता है।

19.ग्राहक लेन-देन लागतों को लेकर चिंता प्रदर्शित नहीं करता है।

एएमएल अनुपालन व्यक्ति और उनके नामित व्यक्ति एएमएल रिकॉर्ड का उचित रखरखाव और आवश्यकतानुसार एसएआर दाखिल करना सुनिश्चित करेंगे।

मनी लॉन्ड्रिंग का पता लगाने के लिए हम अपनी क्लियरिंग फर्म के साथ मिलकर सहयोग करेंगे।

वरिष्ठ प्रबंधन ने इस एएमएल अनुपालन कार्यक्रम के लिए लिखित स्वीकृति प्रदान की है, यह देखते हुए कि इसे बीएसए और इसके कार्यान्वयन नियमों की आवश्यकताओं के साथ फर्म के चल रहे अनुपालन को प्राप्त करने और निगरानी करने के लिए उचित रूप से डिज़ाइन किया गया है।

प्रभावी तिथि: 1 जनवरी, 2022