Perusahaan ini berkomitmen tegas untuk melarang dan secara aktif mencegah pencucian uang, serta aktivitas apa pun yang memfasilitasi pencucian uang, pendanaan teroris, atau aktivitas kriminal.

Kebijakan, prosedur, dan pengendalian internal AML kami dirancang dengan cermat untuk memastikan kepatuhan terhadap peraturan BSA dan peraturan FINRA.

Kami berkomitmen untuk tidak mengungkapkan bahwa FinCEN telah meminta atau memperoleh informasi dari kami, kecuali jika diperlukan untuk memenuhi permintaan informasi tersebut.

Kami akan dengan cermat memantau aktivitas akun untuk ukuran, volume, pola, atau jenis transaksi yang tidak biasa, dengan mempertimbangkan faktor risiko dan tanda bahaya yang sesuai dengan bisnis kami.

Tanda bahaya yang menandakan kemungkinan pencucian uang atau pendanaan teroris termasuk, namun tidak terbatas pada:

1. Pelanggan memberikan kepada perusahaan dokumen identifikasi yang tidak biasa atau mencurigakan yang tidak dapat langsung diverifikasi atau tidak konsisten dengan pernyataan atau dokumen lain.

2.Pelanggan enggan atau menolak memberikan informasi uji tuntas pelanggan secara lengkap.

3. Pelanggan menolak untuk mengidentifikasi sumber dana yang sah atau memberikan informasi yang salah, menyesatkan, atau secara substansial tidak benar.

4. Nasabah berdomisili atau bertransaksi dengan pihak rekanan di yurisdiksi yang terkenal dengan kerahasiaan bank, perlindungan pajak, lokasi berisiko tinggi, atau zona konflik.

5.Pelanggan kesulitan menjelaskan sifat bisnisnya atau kurang memiliki pengetahuan umum tentang industrinya.

6. Nasabah ditolak atau diputus hubungannya oleh perusahaan jasa keuangan lain.

7.Alamat resmi atau alamat surat pelanggan dikaitkan dengan beberapa akun atau bisnis lain yang tampaknya tidak terkait.

8. Pelanggan tampaknya bertindak sebagai wakil dari prinsipal yang dirahasiakan namun enggan memberikan informasi.

9. Pelanggan adalah perusahaan perwalian, perusahaan cangkang, atau perusahaan investasi swasta yang enggan memberikan informasi mengenai pihak pengendali dan penerima manfaat yang mendasarinya.

10. Pelanggan diketahui secara publik atau diketahui memiliki proses pidana, perdata, atau peraturan terhadap mereka.

11. Pelanggan memiliki banyak akun tanpa tujuan bisnis yang jelas.

12. Rekening dibuka atas nama badan hukum yang terlibat dalam kegiatan yang berkaitan dengan entitas teroris yang diketahui.

13. Pelanggan menunjukkan kekhawatiran yang tidak biasa terhadap kepatuhan perusahaan terhadap persyaratan pelaporan pemerintah.

14. Pelanggan mencoba membujuk karyawan untuk tidak mengajukan laporan yang diperlukan.

15. Penegakan hukum mengeluarkan panggilan pengadilan atau surat pembekuan mengenai pelanggan atau akun.

16. Nasabah melakukan transaksi bernilai tinggi yang tidak sebanding dengan pendapatan yang diketahuinya.

17. Pelanggan ingin melakukan transaksi yang tidak memiliki naluri bisnis atau strategi investasi yang jelas.

18. Transaksi surat berharga dibatalkan sebelum jatuh tempo tanpa alasan yang jelas.

19.Pelanggan tidak menunjukkan kepedulian terhadap biaya transaksi.

Petugas Kepatuhan AML dan orang yang ditunjuknya akan memastikan pemeliharaan catatan AML dan pengarsipan SAR sesuai kebutuhan.

Kami akan bekerja sama erat dengan perusahaan kliring kami untuk mendeteksi pencucian uang.

Manajemen senior telah memberikan persetujuan tertulis untuk program kepatuhan AML ini, mengingat program ini dirancang secara wajar untuk mencapai dan memantau kepatuhan berkelanjutan perusahaan terhadap persyaratan BSA dan peraturan penerapannya.

Tanggal Efektif: 1 Januari 2022