A empresa está inequivocamente comprometida em proibir e prevenir ativamente a lavagem de dinheiro, bem como qualquer atividade que facilite a lavagem de dinheiro, o financiamento do terrorismo ou atividades criminosas.

Nossas políticas, procedimentos e controles internos de AML são meticulosamente projetados para garantir a conformidade com os regulamentos da BSA e as regras da FINRA.

Comprometemo-nos a não divulgar que o FinCEN nos solicitou ou obteve informações, exceto quando necessário para atender à solicitação de informações.

Monitoraremos atentamente a atividade da conta em busca de tamanho, volume, padrão ou tipo incomum de transações, levando em consideração fatores de risco e sinais de alerta apropriados ao nosso negócio.

Os sinais de alerta que sinalizam possível lavagem de dinheiro ou financiamento do terrorismo incluem, mas não estão limitados a:

1.O cliente fornece à empresa documentos de identificação incomuns ou suspeitos que não podem ser facilmente verificados ou são inconsistentes com outras declarações ou documentos.

2. O cliente está relutante ou se recusa a fornecer informações completas sobre a devida diligência do cliente.

3.O cliente se recusa a identificar uma fonte legítima de fundos ou fornece informações falsas, enganosas ou substancialmente incorretas.

4.O cliente está domiciliado ou realiza transações com contrapartes em uma jurisdição conhecida pelo sigilo bancário, abrigo fiscal, local de alto risco ou zona de conflito.

5.O cliente tem dificuldade em descrever a natureza do seu negócio ou não tem conhecimento geral do seu setor.

6.O cliente foi rejeitado ou teve seu relacionamento encerrado por outras empresas de serviços financeiros.

7. O endereço legal ou de correspondência do cliente está associado a várias outras contas ou empresas que não parecem relacionadas.

8.O cliente parece estar agindo como representante de um principal não divulgado, mas está relutante em fornecer informações.

9.O cliente é um trust, uma empresa de fachada ou uma empresa de investimento privado relutante em fornecer informações sobre as partes controladoras e os beneficiários subjacentes.

10.O cliente é publicamente conhecido ou conhecido por ter processos criminais, civis ou regulatórios contra ele.

11.O cliente mantém diversas contas sem finalidade comercial aparente.

12.É aberta uma conta em nome de uma pessoa jurídica envolvida em atividades relacionadas com uma entidade terrorista conhecida.

13.O cliente demonstra preocupação incomum com a conformidade da empresa com os requisitos de relatórios governamentais.

14.O cliente tenta persuadir um funcionário a não apresentar os relatórios exigidos.

15.As autoridades emitem intimações ou congelam cartas relativas a um cliente ou conta.

16.O cliente realiza transações de alto valor não proporcionais à sua renda conhecida.

17.O cliente deseja realizar transações sem sentido comercial ou sem aparente estratégia de investimento.

18. As transações com valores mobiliários são canceladas antes do vencimento sem motivo aparente.

19.O cliente não demonstra preocupação com os custos de transação.

O responsável pela conformidade AML e seu representante garantirão a manutenção adequada dos registros AML e o arquivamento de SARs conforme necessário.

Colaboraremos estreitamente com a nossa empresa de compensação para detectar lavagem de dinheiro.

A alta administração forneceu aprovação por escrito para este programa de conformidade AML, considerando-o razoavelmente projetado para alcançar e monitorar a conformidade contínua da empresa com os requisitos da BSA e seus regulamentos de implementação.

Data de vigência: 1º de janeiro de 2022