Фирма однозначно привержена запрету и активному предотвращению отмывания денег, а также любой деятельности, которая способствует отмыванию денег, финансированию терроризма или преступной деятельности.

Наши политики, процедуры и средства внутреннего контроля в области ПОД тщательно разработаны для обеспечения соблюдения правил BSA и правил FINRA.

Мы обязуемся не раскрывать информацию о том, что FinCEN запросил или получил от нас информацию, за исключением случаев, когда это необходимо для выполнения запроса на информацию.

Мы будем бдительно отслеживать активность по счету на предмет необычного размера, объема, схемы или типа транзакций, принимая во внимание факторы риска и тревожные сигналы, соответствующие нашему бизнесу.

К тревожным сигналам, сигнализирующим о возможном отмывании денег или финансировании терроризма, относятся, помимо прочего:

1.Клиент предоставляет фирме необычные или подозрительные документы, удостоверяющие личность, которые невозможно легко проверить или которые не соответствуют другим заявлениям или документам.

2. Клиент неохотно или отказывается предоставить полную информацию о комплексной проверке клиента.

3.Клиент отказывается указать законный источник средств или предоставляет ложную, вводящую в заблуждение или существенно неверную информацию.

4. Клиент проживает или осуществляет операции с контрагентами в юрисдикции, известной своей банковской тайной, налоговой защитой, местоположением высокого риска или зоной конфликта.

5. Клиенту трудно описать характер своего бизнеса или ему не хватает общих знаний о своей отрасли.

6. Клиент был отклонен или его отношения были прекращены другими фирмами, оказывающими финансовые услуги.

7. Юридический или почтовый адрес клиента связан с множеством других учетных записей или предприятий, которые не кажутся связанными.

8. Судя по всему, клиент действует как доверенное лицо нераскрытого доверителя, но не желает предоставлять информацию.

9. Клиентом является траст, подставная компания или частная инвестиционная компания, не желающая предоставлять информацию о контролирующих сторонах и основных бенефициарах.

10. О клиенте общеизвестно или известно, что против него возбуждено уголовное, гражданское или нормативное разбирательство.

11. Клиент имеет несколько учетных записей без видимой деловой цели.

12.Счет открывается на имя юридического лица, участвующего в деятельности, связанной с известной террористической организацией.

13. Клиент проявляет необычную озабоченность соблюдением фирмой государственных требований к отчетности.

14.Клиент пытается уговорить сотрудника не подавать необходимую отчетность.

15. Правоохранительные органы выдают повестки в суд или замораживают письма в отношении клиента или счета.

16.Клиент совершает сделки на крупную сумму, несоизмеримую с его известным доходом.

17.Клиент желает участвовать в сделках, в которых отсутствует деловой смысл или очевидная инвестиционная стратегия.

18. Сделки с ценными бумагами аннулируются досрочно без видимых причин.

19. Клиента не беспокоят транзакционные издержки.

Лицо, ответственное за соблюдение требований AML, и его уполномоченное лицо обеспечат надлежащее ведение записей AML и подачу SAR по мере необходимости.

Мы будем тесно сотрудничать с нашей клиринговой фирмой в целях выявления отмывания денег.

Высшее руководство предоставило письменное одобрение этой программы соответствия AML, считая, что она разумно разработана для достижения и мониторинга постоянного соблюдения фирмой требований BSA и правил его реализации.

Дата вступления в силу: 1 января 2022 г.