Công ty cam kết rõ ràng về việc nghiêm cấm và tích cực ngăn chặn hoạt động rửa tiền cũng như bất kỳ hoạt động nào tạo điều kiện cho hoạt động rửa tiền, tài trợ khủng bố hoặc hoạt động tội phạm.

Các chính sách, thủ tục và kiểm soát nội bộ về AML của chúng tôi được thiết kế tỉ mỉ để đảm bảo tuân thủ các quy định của BSA và quy tắc FINRA.

Chúng tôi cam kết không tiết lộ rằng FinCEN đã yêu cầu hoặc lấy thông tin từ chúng tôi, trừ khi cần thiết để tuân thủ yêu cầu thông tin.

Chúng tôi sẽ thận trọng giám sát hoạt động tài khoản đối với quy mô, khối lượng, kiểu mẫu hoặc loại giao dịch bất thường, có tính đến các yếu tố rủi ro và cảnh báo nguy hiểm phù hợp với hoạt động kinh doanh của chúng tôi.

Dấu hiệu cảnh báo có thể xảy ra là rửa tiền hoặc tài trợ khủng bố bao gồm nhưng không giới hạn ở:

1. Khách hàng cung cấp cho công ty các tài liệu nhận dạng bất thường hoặc đáng ngờ mà không thể xác minh dễ dàng hoặc không nhất quán với các tuyên bố hoặc tài liệu khác.

2. Khách hàng miễn cưỡng hoặc từ chối cung cấp đầy đủ thông tin thẩm định khách hàng.

3. Khách hàng từ chối xác định nguồn tiền hợp pháp hoặc cung cấp thông tin sai lệch, gây hiểu lầm hoặc không chính xác.

4. Khách hàng cư trú hoặc giao dịch với các đối tác trong khu vực tài phán được biết đến là bảo mật ngân hàng, nơi tránh thuế, địa điểm có rủi ro cao hoặc khu vực xung đột.

5. Khách hàng gặp khó khăn trong việc mô tả bản chất hoạt động kinh doanh của họ hoặc thiếu kiến ​​thức chung về ngành của họ.

6. Khách hàng bị các công ty dịch vụ tài chính khác từ chối hoặc chấm dứt mối quan hệ.

7. Địa chỉ hợp pháp hoặc địa chỉ gửi thư của khách hàng được liên kết với nhiều tài khoản hoặc doanh nghiệp khác mà dường như không liên quan.

8. Khách hàng dường như đang đóng vai trò là người đại diện cho một người chủ không được tiết lộ nhưng lại miễn cưỡng cung cấp thông tin.

9. Khách hàng là công ty ủy thác, công ty vỏ bọc hoặc công ty đầu tư tư nhân không muốn cung cấp thông tin về các bên kiểm soát và người hưởng lợi cơ bản.

10. Khách hàng được biết đến công khai hoặc được biết là đang có các thủ tục tố tụng hình sự, dân sự hoặc pháp lý chống lại họ.

11. Khách hàng duy trì nhiều tài khoản mà không có mục đích kinh doanh rõ ràng.

12. Một tài khoản được mở dưới tên của một pháp nhân có liên quan đến các hoạt động liên quan đến một thực thể khủng bố đã biết.

13. Khách hàng thể hiện mối quan ngại bất thường về việc công ty tuân thủ các yêu cầu báo cáo của chính phủ.

14. Khách hàng cố gắng thuyết phục nhân viên không nộp các báo cáo được yêu cầu.

15. Cơ quan thực thi pháp luật đưa ra trát đòi hầu tòa hoặc đóng băng thư liên quan đến khách hàng hoặc tài khoản.

16. Khách hàng thực hiện các giao dịch có giá trị cao không tương xứng với thu nhập đã biết của họ.

17. Khách hàng mong muốn tham gia vào các giao dịch thiếu ý thức kinh doanh hoặc chiến lược đầu tư rõ ràng.

18. Giao dịch chứng khoán được hủy trước hạn mà không có lý do rõ ràng.

19. Khách hàng không tỏ ra lo ngại về chi phí giao dịch.

Người tuân thủ AML và người được chỉ định của họ sẽ đảm bảo duy trì đúng cách hồ sơ AML và lưu trữ SAR theo yêu cầu.

Chúng tôi sẽ hợp tác chặt chẽ với công ty thanh toán bù trừ của chúng tôi để phát hiện hoạt động rửa tiền.

Ban quản lý cấp cao đã đưa ra phê duyệt bằng văn bản cho chương trình tuân thủ AML này, coi chương trình này được thiết kế hợp lý để đạt được và giám sát việc tuân thủ liên tục của công ty với các yêu cầu của BSA và các quy định triển khai của nó.

Ngày có hiệu lực: ngày 1 tháng 1 năm 2022