公司明确致力于禁止并积极防止洗钱以及任何促进洗钱、恐怖主义融资或犯罪活动的活动。这一承诺符合《银行保密法》(BSA) 的所有适用要求 及其实施细则。

我们的反洗钱政策、程序和内部控制经过精心设计，以确保遵守 BSA 法规和 FINRA 规则。将进行定期审查和更新，以适应法规和我们业务的变化。

我们承诺不会披露 FinCEN 向我们请求或获取的信息，除非有必要遵守信息请求。国家安全信函 (NSL) 的接收将得到最大程度的保密。任何可疑活动 收到 NSL 后提交的报告 (SAR) 将不会提及 NSL 的接收或存在，而仅关注检测到的可疑活动的事实和情况。

我们将警惕地监控账户活动，以发现异常规模、数量、模式或交易类型，同时考虑适合我们业务的风险因素和危险信号。

表示可能洗钱或恐怖主义融资的危险信号包括但不限于：

1.客户向本公司提供异常或可疑的身份证明文件，且无法轻易验证或与其他声明或文件不一致。

2.客户不愿意或拒绝提供完整的客户尽职调查信息。

3.客户拒绝识别合法资金来源或提供虚假、误导性或实质上不正确的信息。

4.客户居住在以银行保密、避税、高风险地区或冲突地区闻名的司法管辖区或与该司法管辖区进行交易。

5.客户难以描述其业务性质或缺乏行业常识。

6.客户已被其他金融服务公司拒绝或终止其关系。

7.客户的法定地址或邮寄地址与多个其他看似不相关的帐户或企业相关联。

8.客户似乎充当未公开委托人的代理人，但不愿提供信息。

9.客户是信托公司、空壳公司或私人投资公司，不愿提供控股方和潜在受益人信息。

10.客户众所周知或已知对其提起刑事、民事或监管诉讼。

11.客户持有多个账户，且没有明显的商业目的。

12.以参与已知恐怖实体相关活动的法人实体名义开设账户。

13.客户对公司遵守政府报告要求的情况表现出不同寻常的担忧。

14.客户试图说服员工不要提交所需的报告。

15.执法部门发出有关客户或帐户的传票或冻结信件。

16.客户进行与其已知收入不相称的高额交易。

17.客户希望进行缺乏商业意识或明显投资策略的交易。

18.证券交易在到期前无明显原因解除。

19.客户不表现出对交易成本的担忧。

反洗钱合规人员及其指定人员将确保正确维护反洗钱记录并按要求提交 SAR。

我们将与我们的清算公司密切合作，以侦查洗钱活动。将根据需要交换信息、记录、数据和异常报告，以遵守反洗钱法。

高级管理层已对该反洗钱合规计划提供书面批准，认为该计划设计合理，旨在实现和监控公司持续遵守 BSA 及其实施条例的要求。

生效日期：2022 年 1 月 1 日